ما هي التسوية الوقائية؟ سؤال يطرحه الكثير من أصحاب الشركات ورواد الأعمال عند مواجهة صعوبات مالية تهدد استقرار أعمالهم، هذه الآلية التي نص عليها نظام الإفلاس السعودي جاءت كحل وسط يتيح للمدين فرصة للتفاوض مع الدائنين تحت إشراف المحكمة، بهدف تجنب الإفلاس واستمرار النشاط التجاري.
من خلال التسوية الوقائية، يمكن للشركة إعادة ترتيب التزاماتها المالية، وكسب مزيد من الوقت لاستعادة توازنها، مع الحفاظ على حقوق الدائنين في الوقت نفسه.
في هذا المقال، سنتناول مفهوم ما هي التسوية الوقائية، وأهم شروطها، وكيفية تطبيقها، بالإضافة إلى التحديات التي قد تواجهها الشركات خلال هذه المرحلة.
ما هي التسوية الوقائية؟
عند التساؤل ما هي التسوية الوقائية في النظام السعودي، فهي آلية قانونية نص عليها نظام الإفلاس بموجب المرسوم الملكي رقم (م/50) لعام 1439هـ.
الغرض منها تمكين المدين، سواء كان شركة أو فردًا ذا نشاط تجاري، من التفاوض مع دائنيه تحت إشراف القضاء، بهدف الوصول إلى تسوية تمكنه من سداد التزاماته دون توقف نشاطه أو إعلان إفلاسه.
يمكنك التعرف أيضا على: رفع دعوى التسوية الودية
الهدف من التسوية الوقائية
تهدف التسوية الوقائية إلى إنقاذ الشركات والمؤسسات المتعثرة ماليًا قبل أن تصل إلى مرحلة التصفية أو الانهيار الكامل، فهي تمنح فرصة لإعادة ترتيب الأوضاع المالية والإدارية، مع استمرار النشاط التجاري، بما يحقق التوازن بين حماية المدين وضمان حقوق الدائنين.
دور المدين وأمين الإفلاس
من أبرز خصائص التسوية الوقائية أن المدين يظل مسؤولًا عن إدارة منشأته، بخلاف بعض الإجراءات الأخرى في نظام الإفلاس، لكن دوره يخضع لرقابة أمين الإفلاس الذي تعيّنه المحكمة لمتابعة العملية وضمان التزام الأطراف بالنظام.
الحماية القانونية من المطالبات
من المزايا الجوهرية أن التسوية الوقائية توقف مؤقتًا جميع المطالبات والدعاوى الفردية ضد المدين، هذا الإجراء يتيح له فسحة من الوقت لإعادة ترتيب التزاماته المالية بشكل منظم وعادل، دون ضغط من إجراءات قضائية متفرقة.
الأساس النظامي للتسوية الوقائية
أكدت المادة (17) من نظام الإفلاس السعودي أن الهدف الأساسي من التسوية الوقائية هو التوصل إلى اتفاق عادل بين المدين ودائنيه يضمن استمرار النشاط التجاري، ويمنح الدائنين فرصًا أكبر لاستيفاء حقوقهم مقارنة بخيار الإفلاس أو التصفية.
خلاصة الإجابة على سؤال ما هي التسوية الوقائية تكمن في أنها ليست مجرد وسيلة لتأجيل سداد الديون، بل أداة قانونية مرنة تُعزز من فرص تعافي الشركات المتعثرة، وتحمي الاقتصاد من تداعيات إفلاس جماعي، بما يحقق التوازن بين المصالح المختلفة.
نظام التسوية الواقية من الإفلاس
عند الحديث عن ما هي التسوية الوقائية في السعودية، فإننا نتحدث عن إجراء منظم بدقة ضمن نظام الإفلاس السعودي الصادر عام 1439هـ.
النظام يضع القواعد التفصيلية لتقديم الطلب، إجراءات المحاكم، ودور كل من المدين والدائنين، بما يضمن الشفافية وحماية الحقوق.
آلية تقديم طلب التسوية الوقائية
يحق للمدين التقدم بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية أمام المحكمة المختصة، ويجب أن يتضمن الطلب بيانات دقيقة عن أوضاعه المالية، قائمة الدائنين، طبيعة الالتزامات، وخطة مبدئية لإعادة الهيكلة.
ووفقًا للنظام، فإن قبول الطلب يؤدي إلى وقف الدعاوى الفردية وإخضاع النزاع لإطار جماعي منظم.
دور المحكمة وأمين الإفلاس
تضطلع المحكمة بدور الإشراف العام على سير إجراءات التسوية الوقائية، بينما يُعيَّن أمين الإفلاس لمتابعة تنفيذ الإجراءات وضمان التزام الأطراف بالنظام.
المحكمة هي التي تصادق على أي اتفاق يتم بين المدين والدائنين، ما يمنحه قوة السند التنفيذي.
شروط انعقاد جمعية الدائنين
- يشترط عقد جمعية للدائنين لمناقشة خطة التسوية الوقائية.
- لا يتم اعتماد خطة التسوية إلا بموافقة أغلبية الدائنين من حيث العدد.
- يجب أن تمثل الأغلبية أيضًا النسبة الأكبر من قيمة الديون المستحقة.
- الهدف من هذه الشروط هو ضمان أن الاتفاق يعكس إرادة الغالبية من الدائنين، وليس مجرد اتفاق منفرد مع بعضهم.
الحماية الممنوحة للمدين
من أبرز ما يوفره نظام التسوية الوقائية من الإفلاس هو منح المدين حصانة مؤقتة من مطالبات الدائنين، مما يساعده على إعادة هيكلة التزاماته. لكن في المقابل، يخضع لرقابة صارمة، وأي محاولة لإخفاء المعلومات أو التلاعب قد تؤدي إلى إلغاء الإجراء وإحالته مباشرة للتصفية.
نصوص نظامية داعمة
- المادة (5) من نظام الإفلاس: تحدد أن التسوية الوقائية تهدف إلى تمكين المدين من التوصل إلى اتفاق مع دائنيه تحت إشراف القضاء.
- المادة (12): تلزم المدين بالإفصاح عن جميع أصوله وديونه بشكل كامل ودقيق.
- المادة (16): توقف جميع المطالبات الفردية بمجرد افتتاح إجراء التسوية الوقائية.
يُظهر نظام التسوية الوقائية من الإفلاس كيف نجحت السعودية في تطوير تشريعات عصرية لحماية الاقتصاد، من خلال موازنة حقوق الدائنين مع منح المدينين المتعثرين فرصة عادلة لإعادة بناء أوضاعهم المالية.
ما هي شروط التصفية الإدارية؟
عند الحديث عن ما هي التسوية الوقائية وأهدافها في مساعدة الشركات على تجنب الإفلاس، لا يمكن إغفال الإشارة إلى التصفية الإدارية باعتبارها أحد البدائل القانونية التي قد تلجأ إليها المنشآت في حال تعذر نجاح خطة التسوية.
وفي هذا السياق، يوضح نظام الإفلاس السعودي مجموعة من الشروط التي يجب توافرها لفتح التصفية الإدارية، من أبرزها:
- توقف المدين عن دفع ديونه أو ثبوت عجزه المالي بشكل واضح.
- أن تكون الأصول المتبقية محدودة القيمة ولا تستدعي إجراءات قضائية مطوّلة.
- أن تتسم القضية بالبساطة، بحيث لا توجد نزاعات كبيرة أو تعقيدات مالية جوهرية.
- غياب الاعتراضات الجوهرية من الدائنين، بما يسهّل إتمام عملية التصفية إداريًا.
إجراءات التصفية الإدارية
- يقوم المدين أو الدائن بتقديم طلب التصفية للجنة الإفلاس.
- تتولى اللجنة حصر الأصول والالتزامات المالية.
- يتم بيع الأصول بطريقة منظمة وتوزيع العوائد على الدائنين وفقًا للأولوية التي يحددها النظام.
الغاية من التصفية الإدارية
- تسريع إنهاء النشاط التجاري المتوقف.
- حماية حقوق الدائنين بأقل التكاليف الإجرائية.
- تقليل الأعباء على المحاكم وتسوية القضايا المالية البسيطة بشكل إداري.
وبذلك، يتضح أن معرفة ما هي التسوية الوقائية وكيفية تطبيقها قد تتيح للشركات فرصة الاستمرار وتجنب الإفلاس، أما إذا لم تنجح، فإن التصفية الإدارية تصبح الحل البديل لإنهاء النشاط بطريقة قانونية ومنظمة.
نصائح عملية حول ما هي التسوية الوقائية والتصفية الإدارية
بعد استعراض التفاصيل النظامية والإجراءات القانونية الخاصة بموضوع ما هي التسوية الوقائية وكيفية ارتباطها بالتصفية الإدارية، يبقى من المهم تقديم بعض النصائح العملية التي تساعد رواد الأعمال وأصحاب الشركات على الاستفادة القصوى من هذه الآلية وتفادي المخاطر المحتملة، وهي كالتالي:
1. ابدأ مبكرًا
لا تنتظر وصول شركتك لمرحلة العجز التام، بل بادر بفهم ما هي التسوية الوقائية كخيار استباقي يمنحك فرصة لإعادة ترتيب التزاماتك قبل فوات الأوان.
2. استعن بالخبراء
الاستعانة بمحامٍ متخصص في أنظمة الإفلاس يضمن تقديم خطة تسوية وقائية متوافقة مع النظام وتزيد من فرص قبولها من جمعية الدائنين.
3. تعزيز الشفافية
قدّم جميع بياناتك المالية بوضوح، فإخفاء أي التزامات أو أصول قد يؤدي إلى فشل التسوية والتحول مباشرة للتصفية الإدارية.
4. تواصل فعال مع الدائنين
إقناع الدائنين بأهمية التسوية الوقائية وتوضيح فوائدها لهم يسهل الحصول على موافقتهم أثناء انعقاد الجمعية.
5. خطط بديلة
ضع دائمًا في اعتبارك أن التسوية الوقائية قد لا تنجح، لذا من المهم معرفة متى يمكن الانتقال للتصفية الإدارية كخيار قانوني يضمن تقليل الخسائر.
يمكنك التعرف أيضا على: دعوى الافلاس في النظام السعودي
ختاما، يتضح أن فهم ما هي التسوية الوقائية ليس مجرد معرفة نظرية، بل هو أداة عملية تمنح الشركات فرصة حقيقية لتفادي الإفلاس، والحفاظ على أعمالها، وحماية حقوق الدائنين في آن واحد.
ومع أن النظام السعودي وضع ضوابط دقيقة لهذه الآلية، إلا أن حسن إدارة الشركة، والتواصل الفعّال مع الدائنين، والالتزام بالخطة المعتمدة، كلها عوامل حاسمة لنجاح هذه المرحلة.
وإذا كنت صاحب منشأة أو شركة تواجه صعوبات مالية، فإن استشارة محامٍ مختص قد يساعدك على اختيار المسار الأنسب بين التسوية الوقائية أو الإجراءات الأخرى كالتصفية أو إعادة التنظيم، نحن في موقعنا القانوني على استعداد لتقديم الدعم والإرشاد الكامل لضمان حماية أعمالك وحقوقك.
أسئلة شائعة
هل يحق لجميع الشركات التقدم بطلب لمعرفة ما هي التسوية الوقائية؟
نعم، يحق لأي شركة تواجه صعوبات مالية مؤقتة التقدم بطلب، بشرط ألا تكون قد وصلت لمرحلة الإفلاس الفعلي أو فقدت القدرة الكاملة على الوفاء بالتزاماتها.
ما المدة الزمنية التي تستغرقها إجراءات ما هي التسوية الوقائية في السعودية؟
تختلف المدة بحسب حجم الشركة وعدد الدائنين، لكنها غالبًا لا تتجاوز 180 يومًا قابلة للتمديد بقرار من المحكمة إذا دعت الحاجة.
هل تتأثر سمعة الشركة في السوق عند الدخول في مرحلة ما هي التسوية الوقائية؟
قد يظن البعض ذلك، لكن الهدف من التسوية الوقائية هو الحفاظ على سمعة الشركة، فهي تعد إجراءً وقائيًا يحافظ على استمرارية النشاط ويمنع إعلان الإفلاس.
ما الفرق بين ما هي التسوية الوقائية وإعادة التنظيم المالي؟
التسوية الوقائية تركز على منح المدين فرصة للتفاوض مع الدائنين قبل الوصول للإفلاس، بينما إعادة التنظيم المالي تُطبق غالبًا على الشركات التي تواجه تعثرًا أعمق، وتتطلب إشرافًا أوسع من المحكمة.
نأمل أن يكون المقال المقدم من أفضل مدونة قانونية في السعودية قد وفر لك إجابات شافية لجميع الأسئلة والمواضيع التي كنت تبحث عنها، وفي حال كان لديك أي استفسار أو سؤال، لا تتردد في التواصل معنا.
المصادر
